Welke ETF is écht goedkoper?
De meeste vergelijkers tonen alleen de TER. Wij rekenen ook de dividendlekkage mee, want die is bij een wereldwijde tracker vaak groter dan het verschil in beheerkosten.
| Eigenschap | VWCE Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Acc | IWDA iShares Core MSCI World UCITS ETF Acc | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Kosten | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Lopende kosten (TER) | 0.22% | 0.20% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Geschatte dividendlekkage | 0.08% tot 0.18% | 0.08% tot 0.18% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Totale kosten per jaar | 0.35% | 0.33% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Kosten per €10.000/jaar | € 35 | € 33 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Fonds | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Aanbieder | Vanguard | iShares | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ISIN | IE00BK5BQT80 | IE00B4L5Y983 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ticker | VWCE | IWDA | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fondsomvang | €12.0 mrd | €80.0 mrd | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Startjaar | 2019 | 2009 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Domicilie | 🇮🇪 Ierland | 🇮🇪 Ierland | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| UCITS | Ja | Ja | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Dividendbeleid | Accumulerend | Accumulerend | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Replicatiemethode | Fysiek sampling | Fysiek sampling | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Valuta | USD | USD | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Spreiding | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Onderliggende index | FTSE All-World | MSCI World | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Aantal posities | 3.600 | 1.400 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Grootste positie | 4.50% Apple | 5.20% Apple | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Top 10 gewicht | 22.0% | 25.0% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Opkomende markten | Ja | Nee | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Regioverdeling | VS 62%Europa 14%Japan/Azië 12%EM 10%Overig 2% | VS 71%Europa 16%Japan/Azië 11%Overig 2% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Praktisch | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| DEGIRO Kernselectie | Nee | Ja | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Beschikbaar bij | DEGIROSaxoIBKRTrading 212 | DEGIROSaxoIBKRTrading 212 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Fractioneel te kopen | Ja | Ja | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Wat kost dit verschil je écht?
Speel met je inleg en horizon en zie het verschil in euro's.
Bij € 250/maand over 20 jaar kost VWCE je € 292 meeraan kosten dan IWDA.
Berekend met een aangenomen bruto rendement van 7 procent per jaar. Kosten worden maandelijks naar rato verrekend. Dit is een indicatieve berekening, geen voorspelling.
Waar koop je deze ETF's?
Waarom TER niet het hele verhaal is
De lopende kosten (TER) van een ETF worden vaak gepresenteerd als hét vergelijkingspunt. Maar bij wereldwijde trackers ligt het echte kostenverschil vaak ergens anders: in de dividendlekkage. Dat is de bronbelasting die het fonds in het buitenland betaalt over ontvangen dividenden, en die niet meer kan worden teruggevorderd. Voor een MSCI World of FTSE All-World zit die lekkage doorgaans tussen de 0,08 en 0,20 procent per jaar, ongeveer even groot als de TER zelf.
Daarom vergelijken wij ETF's op de som van beide, en laten we in euro's zien wat dat verschil over twintig jaar concreet betekent. Zo weet je niet alleen welke tracker goedkoper líjkt, maar welke je over de lange termijn ook echt meer overhoudt.