Schwab U.S. Dividend Equity ETF maakt van $500 p/m $600.000 en keert $18.000 p/j uit

Het Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) heeft sinds de start een gemiddeld jaarlijks totaalrendement van 13,7%. Volgens The Motley Fool kan regelmatig beleggen in SCHD op lange termijn een flink dividendinkomen opleveren.

Wat er gebeurde

SCHD ging in oktober 2011 van start. Sindsdien noteert het fonds een gemiddeld jaarlijks totaalrendement van 13,7 procent, inclusief dividenduitkeringen.

Bij dat historische rendement zou 500 dollar per maand in ongeveer 21 jaar kunnen uitgroeien tot een portefeuille van 600.000 dollar. De auteur noemt dit als scenario op basis van het verleden.

Als men realistischer rekent en alleen kijkt naar het gemiddelde rendement exclusief dividenden, is dat 10,2 procent per jaar. Met die aanname duurt het ongeveer 25 jaar om 600.000 dollar te bereiken.

De schrijver rekent verder voor dat je over die periode slechts 150.000 dollar aan eigen inleg zou hebben betaald. Daarmee benadrukt hij het effect van samengestelde groei.

SCHD heeft momenteel een dividendrendement van 2,9 procent. Het tienjaarsgemiddelde ligt rond 3,2 procent. Als je uitgaat van 3 procent, zou een portefeuille van 600.000 dollar ongeveer 18.000 dollar per jaar opleveren, of 4.500 dollar per kwartaal.

Het ETF selecteert bedrijven op basis van kwaliteit en financiële gezondheid in plaats van alleen hoge yields. Het telt 102 holdings, waarvan 11 Dividend Kings. De sectoren consumentengoederen, gezondheidszorg en energie leveren veel van de posities. SCHD is niet puur marktwaardegedreven maar gebruikt een aangepaste weging.

De schrijver waarschuwt dat historische rendementen geen garantie zijn voor de toekomst. Hij raadt aan om dividendreïnvestering via een DRIP te gebruiken om het groeieffect te versterken.

The Motley Fool vermeldt ook dat zijn analistenteam claimt dat de Stock Advisor-service een gemiddeld totaalrendement van 823 procent heeft, vergeleken met 209 procent voor de S&P 500, berekend tot 14 november 2026.