RUSI waarschuwt dat crypto-witwassen risico voor VK vormt voor FATF-beoordeling

Een taakgroep van het Royal United Services Institute waarschuwt dat crypto-witwassen een groot risico is voor het Verenigd Koninkrijk bij de komende FATF-beoordeling. De FATF-beoordelaars komen in juni 2027, voordat de meeste nieuwe regels van kracht zijn.

Wat er gebeurde

De RUSI-taakgroep publiceerde een rapport over de aankomende evaluatie van het VK door de Financial Action Task Force. De FATF beoordeelt of landen hun anti-witwasregels ook in de praktijk handhaven. De Britse beoordeling wordt in februari 2028 besproken tijdens een FATF-plenaire vergadering.

De taakgroep noemt crypto een "materieel risico" voor het VK. De City of London Police schat dat 66% van de beleggingsfraude in het VK crypto betreft. In de Britse National Risk Assessment van 2025 staat dat crypto-witwassen een hoog risico vormt, waar dat in 2020 nog als medium werd gezien.

Het VK bracht crypto-ondernemingen al in 2020 onder de anti-witwasregels. Wetgeving in februari creëerde een wettelijke crypto-regeling. De Financial Conduct Authority gaf in april aan welke crypto-activiteiten zij wil reguleren en rondde in juni haar rulebook af. Die verplichte regime gaat pas in op 25 oktober 2027.

De taakgroep verwacht dat de UK moeilijk kan aantonen dat de nieuwe regels al goed zijn ingevoerd wanneer FATF in juni komt. Volgens de taakgroep heeft het VK meer conservatief opgetreden dan onder andere Hong Kong, de EU en Singapore.

De taakgroep wees op specifieke zorgen. Over-the-counter brokers schatten de National Crime Agency in 2025 als bron van mogelijk honderden miljoenen dollars aan witwassen per jaar. De taakgroep noemde een succesvolle inbeslagname van £5,5 miljard door de Metropolitan Police, gekoppeld aan een Chinese professionele witwasser die in 2025 werd veroordeeld, maar zei dat zulke successen niet vaak genoeg voorkomen.

Ook waarschuwde de taakgroep dat het Britse regime, dat lijkt op de EU-regels, zich richt op identificeerbare crypto-bedrijven. Daardoor kan het grootste risico buiten het toezicht van de FCA vallen. De taakgroep wees op een juli 2025 Treasury-rapport dat de stablecoin USDT noemde als veelvuldig misbruikt door Russischtalige witwasnetwerken. De leden twijfelen eraan of opsporingsdiensten voldoende capaciteit en middelen hebben om bij te blijven.

De taakgroep prees wel internationale samenwerking. Als voorbeeld noemde zij Operation Destabilise, gericht op Russischtalige netwerken die contant geld omzetten in crypto. Tegelijk signaleerde de taakgroep tekorten bij de UK Financial Intelligence Unit en de capaciteit van opsporingsdiensten voor economische criminaliteit.

De taakgroep verwees ook naar bredere zorgen van de FATF. In juli meldde de FATF dat bijna 93% van de onderzochte jurisdicties zijn standaarden nog niet toepast op kwalificerende DeFi-platforms.